ИИ-агент для брокера помогает клиентам проходить открытие счёта, верификацию KYC и подачу заявок на финансовые инструменты. Такие решения относятся к новым ии агентам, которые закрывают рутинные задачи в финтехе без лишних ручных операций. Готовые ии агенты подключаются к существующим процессам брокера и передают данные дальше по цепочке.
Что умеет
- Проводит клиента по сценарию открытия брокерского счёта с проверкой документов.
- Собирает и проверяет данные для KYC, отмечая недостающие сведения.
- Формирует и отправляет заявки на кредитные продукты и микрозаймы, доступные через брокера.
- Передаёт готовую заявку в внутреннюю систему брокера или CRM.
- Уведомляет менеджера в Telegram, когда требуется ручное вмешательство.
- Ведёт короткий контекст диалога, чтобы клиент не повторял уже сказанное.
Как это работает с брокерской инфраструктурой
ИИ-агент интегрируется через API брокера или промежуточный слой, который принимает данные от клиента и передаёт их в систему учёта счетов. При прохождении KYC агент запрашивает документы, проверяет формат и отправляет на верификацию. Заявки на инструменты сразу попадают в очередь обработки, а статусы возвращаются обратно в чат. Для уведомлений используется Bot API Telegram, чтобы менеджер видел только те случаи, где автоматическая обработка невозможна.
Что подключаем
- Каналы: Telegram, WhatsApp, MAX, ВКонтакте, сайт через виджет.
- Системы: CRM брокера, Google Sheets, внутренние базы для учёта счетов и заявок.
- Технологии: GigaChat Pro, YandexGPT или T-lite в зависимости от объёма данных и требований к приватности.
- Дополнительно: системный промпт под tone of voice брокера и тесты на реальных сценариях перед запуском.
Кому подходит
Решение подходит брокерам, которые предлагают клиентам кредитные продукты и микрозаймы наряду с инвестиционными инструментами. Оно полезно командам, где менеджеры тратят время на первичный сбор данных и проверку документов. Подходит тем, кто хочет снизить нагрузку на сотрудников при росте числа обращений, сохранив контроль над сложными кейсами.
Частые вопросы
Как быстро агент передаёт заявку в систему брокера?
Передача происходит сразу после завершения сценария, данные попадают в нужную таблицу или CRM без дополнительных действий со стороны клиента.
Можно ли доработать сценарий под конкретные продукты брокера?
Да, сценарий настраивается под перечень инструментов и требования к KYC, которые использует компания.
Нужна ли отдельная интеграция для каждого канала?
Нет, агент работает через единый backend, а подключение новых каналов занимает минимальное время.
Что происходит с данными после завершения диалога?
Все переданные сведения сохраняются в системе брокера, сам агент не хранит персональные данные дольше, чем требуется для завершения задачи.
